Giật mình với chiêu lừa đảo tinh vi: Người phụ nữ mất trắng 23 tỷ đồng chỉ từ một câu nói

Mất cả gia tài vì chiêu lừa đảo mạo danh cảnh sát

Nạn nhân người Singapore, không muốn tiết lộ danh tính thật, đã kể lại vụ việc trong cuộc phỏng vấn với truyền thông vào ngày 14/3, do cảnh sát sắp xếp.

Cô cho biết mọi chuyện bắt đầu từ một cuộc gọi vào ngày 11/12/2024, từ một người tự xưng là Jenny, một sĩ quan thuộc Trung tâm Chống Lừa đảo (ASC). Jane (tên đã được thay đổi) được thông báo rằng số chứng minh thư của cô đang bị kẻ khác sử dụng trái phép và được yêu cầu nhanh chóng trình báo cảnh sát.

Người phụ nữ này, khoảng 50 tuổi và làm việc trong lĩnh vực tài chính, cho biết sau đó cô được chuyển máy cho một người khác, người này tự nhận là cảnh sát qua điện thoại. “Insp. Yang” có giọng nói giống người địa phương. Đồng thời, Jane tiết lộ rằng ông ta đã gửi cho cô một hình ảnh “thẻ cảnh sát” chỉ có thể xem một lần.

"Hắn ta cho tôi xem thẻ cảnh sát, nhưng nó biến mất ngay sau khi tôi nhấp vào. Tôi đã nghi ngờ và nghĩ rằng hắn có thể không phải là cảnh sát thật. Nhưng khi tôi chất vấn, hắn tỏ ra tức giận và nói: 'Tôi có quyền nghi ngờ cô.'"

Người đàn ông này nói với Jane rằng số chứng minh thư của cô đã bị sử dụng để mở một tài khoản ngân hàng, tài khoản này sau đó nhận tiền từ hoạt động rửa tiền. Hắn còn cáo buộc Jane nhận hoa hồng 10% từ số tiền phi pháp này.

Tên lừa đảo yêu cầu Jane giao nộp sao kê ngân hàng và báo cáo vị trí của mình qua WhatsApp tối đa bốn lần mỗi ngày. Hắn cảnh báo cô không được tiết lộ chuyện này với bất kỳ ai, đồng thời khẳng định đây là một vụ án mật - một chiêu thức thường được bọn lừa đảo sử dụng để cô lập nạn nhân khỏi người thân.

Jane muốn thể hiện sự hợp tác nên đã làm theo mọi yêu cầu của hắn.

Sập bẫy tâm lý

Ngày 13/12, cô nhận được một bức thư được cho là từ cảnh sát, trong đó thông báo rằng cô sẽ bị truy tố vì rửa tiền thu được từ các hoạt động phạm pháp. Bức thư cũng cảnh báo rằng cô có thể bị tạm giam 60 ngày nếu không tuân theo hướng dẫn.

Tuy nhiên, thực tế đây chỉ là một tài liệu giả mạo do bọn lừa đảo tạo ra. Jane cho biết vào thời điểm đó, cô không khỏe và đã không kiểm tra tính xác thực của lá thư.

Ngày 14/12, người đàn ông kia gọi cho Jane qua WhatsApp và nói rằng cần chuyển máy cho cấp trên của hắn, “Thanh tra Chong”. Tên lừa đảo này yêu cầu cô rút 500.000 SGD (khoảng 9,6 tỷ đồng) từ tài khoản ngân hàng của mình. Chúng biết rõ số tiền cô có bởi trước đó Jane đã gửi sao kê ngân hàng qua WhatsApp theo yêu cầu của chúng. 

“Thanh tra Chong” tiếp tục hướng dẫn cô mở một tài khoản tại một ngân hàng Trung Quốc và sử dụng tài khoản này để chuyển tiền đến nhiều tài khoản khác nhau. Hắn tuyên bố số tiền đó sẽ được dùng làm "mồi nhử" để bắt giữ những nghi phạm khác trong vụ án của cô.

“Họ muốn tôi giúp điều tra bằng cách chuyển tiền cho những người này, để họ có thể bắt được chúng”, Jane kể lại.

“Tôi rất mệt mỏi và bị quá tải công việc, nên không đủ tỉnh táo. Tôi chỉ muốn đưa cho họ bất cứ thứ gì họ yêu cầu để vụ việc nhanh chóng kết thúc,” Jane chia sẻ, đồng thời cho biết cô cũng đang phải đối mặt với nỗi đau mất cha.

Trong hai ngày 18 và 19/12, Jane đã thực hiện chín giao dịch chuyển khoản đến nhiều người nhận khác nhau có tài khoản tại ngân hàng Trung Quốc, với tổng số tiền lên đến 180.000 SGD.

Cô cho biết “Thanh tra Chong” dặn rằng Trung tâm Chống Lừa đảo (ASC) sẽ gọi cho cô.

“Họ bảo tôi rằng, nếu ASC hỏi liệu tôi có bị lừa hay không, tôi phải nói rằng tôi biết mình đang làm gì và tôi đang hỗ trợ cảnh sát,” Jane kể lại.

Chỉ hai ngày sau khi mở tài khoản, ngân hàng Trung Quốc đã đóng băng tài khoản của cô do phát hiện các giao dịch đáng ngờ. Ngày 20/12, Jane nhận được cuộc gọi từ “Thanh tra Chong”, yêu cầu cô đóng tài khoản và rút toàn bộ 320.000 SGD còn lại. Hắn nói rằng số tiền này sẽ được giao cho một “đội điều tra”.

Cô rút toàn bộ số tiền bằng các tờ 100 SGD, sau đó gặp một “sĩ quan” tại một địa điểm công cộng ở trung tâm Singapore để trao tiền. Trong khi Jane thực hiện giao dịch, “Thanh tra Chong” vẫn giữ liên lạc qua điện thoại và hướng dẫn cô nhận diện người nhận tiền. Cô mô tả người đàn ông này là người Trung Quốc, có giọng địa phương, trông khoảng 30 tuổi.

Sau đó, Jane tiếp tục gặp lại người này cùng một cá nhân khác tổng cộng 4 lần, mỗi lần giao số tiền mặt khác nhau mà cô đã rút từ tài khoản ngân hàng. Lần cuối cùng cô gặp một trong hai kẻ lừa đảo là vào ngày 3/1/2025.

Tổng cộng, Jane đã trao toàn bộ 1,2 triệu SGD (hơn 23 tỷ đồng) - số tiền dành dụm cả đời, dự định dùng để mua nhà mới và nghỉ hưu - cho bọn lừa đảo. Jane cho biết cô đã nhiều lần cố gắng lấy lại số tiền của mình, nhưng những kẻ lừa đảo viện lý do rằng vụ án đang được xử lý tại Tòa án Tối cao, nên cô phải chờ đợi.

Đến ngày 24/1, cô nhận ra mình bị lừa khi bọn chúng hoàn toàn cắt liên lạc. Do vẫn đang trong quá trình hồi phục sau bệnh, Jane chỉ có thể trình báo cảnh sát tại Trung tâm Cảnh sát Khu vực Pasir Ris vào ngày 6/2.

Nhìn lại vụ việc, Jane chia sẻ: “Tôi đã học cách buông bỏ. Tôi coi đó như một khoản từ thiện và tự nhủ rằng có lẽ những kẻ lấy tiền của tôi cần nó hơn tôi. Khi mọi người hỏi về chuyện này, tôi vẫn cảm thấy buồn, nhưng nhờ công việc bận rộn, tôi có thể tránh nghĩ đến nó quá nhiều”. 

Cô cho biết ba người con trai của mình đã luôn ở bên động viên tinh thần cho cô. “Một trong các con tôi nói: ‘Mẹ vẫn còn có chúng con, đừng lo. Tiền có thể kiếm lại được.’ Các con cũng đề nghị góp tiền để mua nhà mới”. Với sự giúp đỡ của các con, Jane đã mở lại tài khoản ngân hàng của mình.

Cô nói rằng mình đã rút ra bài học về việc không để bị đe dọa. “Đừng để bọn lừa đảo kiểm soát cảm xúc của bạn. Vì một khi chúng thao túng được tâm lý, chúng có thể dễ dàng tấn công bạn”. 

Trong năm 2024, Singapore ghi nhận 1.504 vụ lừa đảo mạo danh quan chức chính phủ, với tổng thiệt hại ít nhất 151,3 triệu SGD (hơn 2.900 tỷ đồng). Phần lớn nạn nhân của chiêu thức lừa đảo này nằm trong độ tuổi từ 50 đến 64 và thường bị liên hệ qua điện thoại hoặc WhatsApp.

Lực lượng Cảnh sát Singapore đã cảnh báo từ tháng 11/2024 rằng bọn lừa đảo đang giả danh sĩ quan của Trung tâm Chống Lừa đảo (ASC) hoặc ScamShield để gọi điện cho nạn nhân.

Trong một số trường hợp, chúng tuyên bố rằng số điện thoại của nạn nhân bị sử dụng cho các hoạt động phi pháp liên quan đến lừa đảo đầu tư. Trên thực tế, ScamShield là một ứng dụng giúp nhận diện và cảnh báo người dùng về các mối đe dọa lừa đảo trên các nền tảng nhắn tin. Trang web của ứng dụng này cũng cung cấp thông tin về các xu hướng lừa đảo mới nhất.

Cảnh sát khẳng định họ sẽ không bao giờ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại hoặc các nền tảng nhắn tin như WhatsApp.

Theo Phong Lam (Nguoiduatin.vn)