Ninh Bình: Triệt phá đường dây "tín dụng đen" qua iCloud iPhone, lãi suất cắt cổ hơn 600%/năm

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Ninh Bình cho biết đang tiến hành tạm giữ hình sự đối với ba đối tượng cùng ngụ tại Hà Nội, bao gồm Phạm Duy Anh (sinh năm 1996), Phạm Duy Khánh (sinh năm 2002) và Nguyễn Đức Vũ (sinh năm 1999) để điều tra làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. 

Tại hiện trường và nơi ở của các đối tượng, lực lượng chức năng đã thu giữ hàng loạt máy tính, điện thoại di động cùng nhiều thiết bị điện tử liên quan phục vụ cho hoạt động phạm pháp trên không gian mạng.

Kết quả điều tra bước đầu vạch trần thủ đoạn hoạt động của băng nhóm này. Nhóm đối tượng chủ động đăng tải hàng loạt bài viết quảng cáo, chèo kéo khách hàng trên các nền tảng mạng xã hội với những lời hứa hẹn hấp dẫn như thủ tục cho vay không cần gặp mặt, không cần thế chấp tài sản, thủ tục giải ngân siêu tốc thông qua tài khoản iCloud của điện thoại iPhone. 

Khi người dân có nhu cầu liên hệ, nhóm này đưa ra điều kiện bắt buộc là khách hàng phải sử dụng các dòng iPhone đời cao, đồng thời phải cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân kèm ảnh chụp căn cước công dân. Hạn mức cho vay sẽ được tính toán dựa trên giá trị thị trường của chiếc điện thoại, tuy nhiên số tiền thực tế được giải ngân luôn nằm dưới mức 50% giá trị của thiết bị đó.

Để nhận được tiền, người vay bắt buộc phải đăng xuất tài khoản iCloud cá nhân trên máy của mình, sau đó đăng nhập bằng tài khoản iCloud do nhóm đối tượng cung cấp, đồng thời phải kích hoạt tính năng định vị "Tìm iPhone" và đồng bộ hóa danh bạ. 

Bằng phương thức này, các đối tượng đã hoàn toàn chiếm quyền điều khiển đầu cuối chiếc điện thoại của nạn nhân trong suốt kỳ hạn vay. Chỉ cần người vay có dấu hiệu chậm trễ trong việc thanh toán tiền gốc hoặc tiền lãi theo thỏa thuận, nhóm này sẽ lập tức nhắn tin đe dọa, sau đó sử dụng lệnh khóa máy từ xa để vô hiệu hóa thiết bị nhằm ép buộc nạn nhân và gia đình phải nộp tiền.

Hồ sơ vụ án xác định, đường dây "tín dụng đen" công nghệ cao này đã thực hiện trót lọt các giao dịch cho vay đối với hơn 1.500 khách hàng trên phạm vi toàn quốc. Tổng số tiền huy động cho vay ước tính khoảng 45 tỷ đồng, với mức lãi suất cắt cổ dao động từ 286% đến 608%/năm, vượt gấp nhiều lần so với quy định trần lãi suất của pháp luật hiện hành.

Cơ quan công an cảnh báo, hình thức cho vay tiền qua tài khoản iCloud thực chất là một biến tướng nguy hiểm của hoạt động tín dụng đen ứng dụng công nghệ cao. Khi người dân chấp nhận trao quyền kiểm soát iCloud cho người lạ, đồng nghĩa với việc toàn bộ kho dữ liệu riêng tư nhạy cảm như hình ảnh, thư điện tử, danh bạ, vị trí và tài liệu cá nhân đều có nguy cơ bị kẻ xấu đánh cắp.

Thực tế đã ghi nhận nhiều trường hợp các đối tượng quỵt tiền không giải ngân sau khi chiếm được quyền kiểm soát máy, hoặc tiếp tục tống tiền, đòi tiền chuộc ngay cả khi nạn nhân đã tất toán sòng phẳng các khoản nợ. Trước thực trạng trên, Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân tuyệt đối không tham gia các dịch vụ tài chính mập mờ trên mạng, không chia sẻ thông tin hay tài khoản cá nhân cho bất kỳ ai để tự bảo vệ mình trước các thủ đoạn lừa đảo tinh vi.