Đại án VNCB mất 9.000 tỷ: Đằng sau các mối quan hệ của kẻ chủ mưu

Phiên tòa xét xử sơ thẩm Phạm Công Danh và 35 đồng phạm trong việc gây thất thoát cho Ngân hàng Xây dựng (VNCB, nay là CBBank) trên 9.000 tỷ đồng trong ngày 1/8 vẫn xoay quanh việc thẩm vấn của Hội đồng xét xử (HĐXX) về việc liên quan nhóm cho vay Trần Ngọc Bích với Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB, Chủ tịch HĐTV Công ty tập đoàn Thiên Thanh).

Theo đó, HĐXX hỏi bị cáo Phạm Công Danh về chỉ đạo việc chuyển tiền của nhóm Trần Ngọc Bích sang tài khoản của mình thì bị cáo này luôn khăng khăng, không bao giờ chỉ đạo cho Hoàng Đình Quyết và Mai Hữu Khương trong việc này, không bao giờ cho nhóm bà Bích nợ chứng từ. Mà chỉ chỉ đạo chuyển tài khoản của mình cho ông Trần Quý Thanh mà thôi.

Bị cáo Phạm Công Danh (mang kính) trong phiên tòa ngày 1/8. Ảnh Ngọc Nhiên

Mặc dù theo cáo trạng, trong thời gian từ tháng 12/2012 đến tháng 7/2013 Phạm Công Danh chỉ đạo cho thuộc cấp là lãnh đạo cấp cao ở VNCB gồm Phan Thành Mai, Mai Hữu Khương, Hoàng Đình Quyết lập hồ sơ cho nhóm bà Trần Ngọc Bích vay tiền bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm của nhóm này. Sau khi hoàn thành thủ tục vay tiền, VNCB giải ngân và chuyển vào tài khoản của bà Trần Ngọc Bích mở tại VNCB chi nhánh Sài Gòn. Khi muốn vay tiền thì thông qua Phạm Thị Trang (Trang “phố núi”, đã bỏ trốn ra nước ngoài) thỏa thuận, thống nhất với Trần Ngọc Bích viêc điều chuyển dòng tiền vào các khoản do Trang chỉ định và Bích thực hiện các thủ tục theo quy định để VNCB chuyển tiền vào các khoản đó hợp pháp, đúng quy định.

Khi nào đến hạn trả nợ thì Trần Ngọc Bích thống nhất với Trang chuyển trả tiền vào tài khoản do Bích chỉ định. Trong thời gian này hai bên đã có 16 lần gioa dịch với 122 khoản vay bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm của nhóm bà Trần Ngọc Bích với tổng số tiền VNCB đã giải ngân là 17.761,5 tỷ đồng. Trong đó có 16.260,5 tỷ đồng được chuyển đến tài khoản của Phạm Công Danh để Danh trả nợ cho nhóm Phú Mỹ 2.079,606 tỷ đồng, chuyển lại cho nhóm Trần Ngọc Bích 9.608,873 tỷ đồng để tất toán một số khoản vay trước đó, số còn lại được chuyển qua nhiều tài khoản của Phạm Công Danh để trả nợ, đảo nợ, chi chăm sóc khách hàng và sử dụng cá nhân.

Tuy nhiên, ngày 21/8 và ngày 26/8/2013 có 5.190 tỷ đồng rút ra từ VNCB nhưng chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản Trần Ngọc Bích, được chuyển đến các tài khoản của Phạm Công Danh. Các khoản tiền này, Phạm Công Danh chỉ đạo Hoàng Đình Quyết, Mai Hữu Khương tự ý chuyển sang tài khoản của tài khoản của Phạm Công Danh để Danh tất toán các khoản mà Danh đã vay trước đó của nhóm Bích và rút từ VNCB ra 300 tỷ đồng đứng tên trong sổ tiết kiệm 3 cá nhân thuộc nhóm Trần Ngọc Bích vay (Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục) nhưng không có hồ sơ, chứng từ vay. Khoản tiền này đã bị Phạm Công Danh chỉ đạo rút ra chi tiêu nhưng không giải trình được sử dụng vào việc gì.

Còn với bị cáo Hoàng Đình Quyết khi được HĐXX hỏi xung quanh về việc chuyển 5.490 tỷ đồng ngày 21/8 và 26/8/2013 thì Quyết khai nhận rằng, mọi việc đều do chỉ đạo của Phạm Công Danh nên mới dám làm chứ không phải tự ý. Tất cả những gì Quyết khai đều là thành thật.

Đằng sau các mối quan hệ với Phạm Công Danh

Cũng tại phiên tòa, HĐXX tập trung hỏi mối quan hệ giữa Phạm Công Danh với bà Trần Ngọc Bích (giám đốc công ty TNHH Tân Hiệp Phát) và Trang “phố núi”.

Bị cáo Phạm Công Danh khai nhận, đối với bà Trần Ngọc Bích chỉ là quan hệ vay mượn. Và cũng biết bà Bích không phải một năm mà từ nhiều năm trước khi bà Bích còn gửi tiền ở Ngân hàng Đại Tín (TrustBank - tiền thân của VNCB).

Trước đó bà Trần Ngọc Bích cũng khai rằng, không có mối quan hệ gì với Phạm Công Danh mà chỉ được Trang “phố núi” liên hệ qua điện thoại và đề nghị Bích gửi tiền vào TrustBank. Tiếp đó, được bà Bích được giới thiệu gặp trực tiếp Hoàng Đình Quyết (giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn), nên mọi việc giao dịch gửi tiền vay, vay tiền về sau tại TrustBank đều thông qua Hoàng Đình Quyết.

Những khoản gửi của bà Bích tại VNCB là khoảng gần 6.000 tỷ đồng thông qua 124 sổ tiết kiệm. Và, cũng cùng lúc đó do ngân hàng này cần huy động vốn để duy trì thanh toán khoản của ngân hàng nên đã vay tiền của nhóm Trần Ngọc Bích. Bị cáo Danh thừa nhận, mình không có kinh nghiệm trong việc điều hành tổ chức quản lý tại VNCB nên chỉ biết làm mọi việc để có nguồn tiền duy trì cho ngân hàng.

Liên quan việc chi trả lãi ngoài cho khách hàng, Phạm Công Danh khai rằng, do nhóm Phú Mỹ không chịu giải tỏa tài khoản nên việc huy động tiền gửi từ nhóm Trần Ngọc Bích nên phải trả lãi vượt trần ngoài hợp đồng với lãi xuất 3% đến 4 % /tháng. Trong việc tái cơ cấu VNCB, vay tiền của nhóm bà Bích cũng có nhiều áp lực. Bởi nếu một ngày Danh không trả lãi đủ thì ngày đó không yên ổn bởi tất cả các giao dịch đều ngưng lại.

Về mối quan hệ với Trang “phố núi”, bị cáo Danh khai rằng, lúc ra Hà Nội thì có gặp Trang vài lần. Bị cáo này thấy Trang rất giỏi trong việc ngoại giao và có mối quan hệ rất rộng. Trang chỉ giữ vai trò trong VNCB là người lôi kéo, huy động, giới thiệu các khách hàng lớn trong đó có nhóm bà Bích.

Tại phiên tòa, bị cáo Phạm Công Danh cũng mong muốn HĐXX cho gặp trực tiếp ông baTrần Quý và Trần Ngọc Bích để trực tiếp đối chất về khoản nợ của mình.

Ngày hôm nay (2/8), phiên tòa tiếp tục làm việc.

Theo Ngọc Nhiên -  Mỹ Linh (Nguoiduatin.vn)